[ 재무설계 ] 재무설계 어렵지 않아요~~~~~

재무설계 어렵지 않아요~

 

목적자금 과 재무설계

혹시 재무설계 상담 받아보신적 있으세요?

재무설계 가 거창한 것은 아니구요,

지금 현재 당신의 재무상태를 정말 디테일 한 부분까지 정말 자세하게 한번 나열해 보고,

어떤 부분이 잘 되고 있는지,

안되고 있는 부분은 어떤 건지 진단해 보고 고민해 보고

개선할 방법이 있는지 찾아보는 거에요






즉, 현재 부자가 될 수 있는 성향인지, 아니면 가난해 질 수 밖에 없는 소비를 하고 있는지를
진단해 보고 부자가 될 수 있는 방법을 찾아보는 거에요~

그러다 보면 잉여자금이 생기는데요,

잉여자금 과 목적자금

그 잉여자금으로 하고 싶은 일이 있으실 거에요

하고 싶은 일을 위해 목적자금을 준비하는 거에요 그런데 기간이 다르겠죠?

목적에 따른 자금형성을 어떤 방법을 취할 것인지를 안내받으시는 거에요.

목적별 관리 안내

어떤 일을 맞이할 때, 준비된 상태에서 맞이하는 것과 준비되지 않은 상태에서  맞이 하는 것은

큰차이가 나는거 아시죠?  

상품의 특성을 잘 모르고 단기상품에 넣어야 되는데 중기상품에 넣는다든지 하는 일들이 좀 있으시더라 구요,

그런 부분들을 잡아드리는 일을 재무설계라고 생각하거든요,

재무설계

너무 거창하게 생각하지 마시 구요,

그런 부분을 당신과 자산관리사가 함께 가만히 앉아서 생각해보는 시간을 갖도록 하기 위해서

약속 을 잡고 심도깊게 연구해 보는 거에요

1차 상담 은 고객님의 재무상태 그리고 재무목표 등을 확인해 보는 작업을 할 거구요,

2차 상담 은  1차 때 진단한 문제들을 토대로 해서 솔루션을 화일 형태로 전달해 드릴 거에요

여유있는 노후를 위한 계획